Вольный перевод зарубежной прессы
Криптовалюты, такие как биткойн, основаны на системах, которые должны быть защищены от мошенничества. И все же министерство юстиции США возбудило уголовное дело по факту манипулирования ценами на биткойны. Как такая деятельность возможна?
Из исследований блокчейна и криптовалют за последние три года я знаю, что системы блокчейна имеют некоторые неизменные функции безопасности. Например, если я отправил вам некоторое количество биткойнов, и эта транзакция была записана в регистре блокчейнов, я не смог бы заставить систему вернуть эти деньги. Сама технология предотвращает обратную транзакцию.
Но это верно только в том случае, если транзакции происходят внутри системы. Есть и другие элементы криптовалютных технологий, которые на самом деле облегчают мошенничество.
Торговля биткойнами, как акциями
Похоже, что некоторые проблемы, которые расследует Министерство юстиции, возникли потому, что энтузиасты биткойнов не рассматривают криптовалюту как средство платежа, как доллары. Скорее, они ведут себя так, как будто биткойны и подобные им спекулятивные активы, такие же как акции и облигации. Поэтому они размещают заказы на покупку биткойнов заранее, только позже завершают сделку. Один из следователей, занимающихся мошенничеством, которое называется «подделка», когда люди размещают заказы, но отменяют их до завершения сделки, часто даже без необходимости платить плату за обслуживание. Это создает впечатление, что спрос на биткойны больше, чем на самом деле, что повышает стоимость каждого биткойна.
Подобные манипуляции возможны практически с любым типом активов. Биткойн более восприимчив, чем акции или облигации, потому что очень немногие люди держат большое количество биткойнов. На 1000 крупнейших биткойн-счетов приходится 40 процентов всех существующих биткойнов - почти 20 процентов - всего на 100 счетах.
Многие из людей, которые владеют большим количеством биткойнов, уже много лет находятся в сообществе криптовалют и знают друг друга. Они могут предпринять скоординированные действия для повышения или понижения цен, и, поскольку нет реального регулирования рынков криптовалют, для них это может быть даже незаконным.
Так мало средств защиты для торговли криптовалютой, отчасти потому, что она такая новая. Например, высокая волатильность цен на акции вызовет «автоматические выключатели» в США, остановит торговлю и сбросит цены, чтобы ограничить убытки инвесторов. Рынки криптовалюты не имеют таких встроенных механизмов.
Использование анонимности
Другой тип мошенничества, которое расследует Министерство юстиции, называется «стирка», когда один человек устанавливает то, что выглядит как законная сделка купли-продажи, но на самом деле совершает сделку сам с собой. Это создает впечатление, что на рынке больше активности, чем на самом деле, искусственно увеличивая спрос и стоимость.
Любой может иметь столько учетных записей криптовалюты, сколько пожелает настроить. И многие системы, основанные на блокчейне, сохраняют анонимность пользователей. Сами транзакции - если они действительно происходят - записываются и доступны для публичного просмотра, но соответствующие счета идентифицируются только с помощью биткойн-адресов, которые представляют собой длинные буквенно-цифровые коды, такие как «1ExAmpLe0FaBiTco1NADr3sSV5tsGaMF6hd».
Из-за этой анонимности очень трудно доказать, что торговля ведется честно, и правоохранительным органам приходится выявлять и ловить мошенников. На слушаниях в Конгрессе в июне 2017 года бывший федеральный прокурор рассказал о расследованиях криптовалюты, когда был раскрыт аккаунт, созданный человеком, который называет себя «Микки Маусом», проживающим по адресу «123 Main Street».
Усиление надзора
Некоторые страны начинают регулировать рынки криптовалюты либо в соответствии с существующими правилами, либо в соответствии с новыми. Например, в 2015 году федеральное расследование показало, что американская криптовалютная компания Ripple Labs не следовала должным образом законам и правилам по борьбе с отмыванием денег для получения точной идентификационной информации клиента.
В мае 2018 года 40 юрисдикций, включая штаты США, канадские провинции и национальные регуляторы в обеих странах, начали официальное расследование под названием «Операция Cryptosweep», чтобы расправиться с мошеннической торговлей криптовалютой. Они открыли до 70 расследований и предупредили примерно 35 компаний о возможном нарушении законодательства о ценных бумагах.
Однако подавляющее большинство операций с криптовалютой происходит в странах с небольшим количеством правил и слабым правоприменением. Например, с начала 2014 года до начала 2017 года около 90 процентов мировой торговли биткойнами осуществлялось через китайские биржи криптовалют. По крайней мере, некоторые из этих предприятий якобы завышали объемы торгов, чтобы привлечь новых клиентов. С тех пор Китай запретил онлайн-торговлю криптовалютой, но люди находят лазейки.
Проблемы, скорее всего, переместятся в другие страны, в которых отсутствуют строгие правила, что подчеркивает важность международного сотрудничества в расследовании. Криптовалюты - это глобальное явление; Страны мира, особенно те, которые активно занимаются торговлей, должны будут работать вместе, чтобы защитить потребителей.