КАК ЛЕГКО ПОТЕРЯТЬ БОЛЬШИЕ ДЕНЬГИ

Перевод зарубежной прессы

 Миллионы инвесторов криптовалюты были обмануты на огромные суммы реальных денег. В 2018 году убытки от преступлений, связанных с криптовалютой, составили 1,7 миллиарда долларов США. Преступники используют и старомодную тактику, и тактику новых технологий, чтобы запутать свои следы в схемах, основанных на цифровых валютах, которыми обмениваются через онлайн-базы данных, называемые блокчейнами.

Из исследования блокчейна, криптовалюты и киберпреступности я вижу, что некоторые мошенники с криптовалютой полагаются на проверенные схемы Понци, которые используют доход от новых участников для выплаты доходов более ранним инвесторам, то есть типичная "пирамида". 

Другие используют высоко автоматизированные и сложные процессы, в том числе автоматизированное программное обеспечение, которое взаимодействует с Telegram, интернет-системой обмена мгновенными сообщениями, популярной среди людей, интересующихся криптовалютами. Даже если план криптовалюты является законным, мошенники могут по-прежнему манипулировать его ценой на рынке.

Однако возникает еще более фундаментальный вопрос: как в первую очередь привлекают ничего не подозревающих инвесторов к мошенничеству с криптовалютой?

Некоторые мошенники криптовалюты обращаются к жадности людей, обещая большие прибыли. Например, неизвестная группа предпринимателей управляет мошенническим ботом iCenter, который представляет собой схему Понци для биткойнов и лайткойнов. Он не предоставляет информацию об инвестиционных стратегиях, но обещает инвесторам 1,2% ежедневной доходности.

Схема iCenter работает через групповой чат в Telegram. Это начинается с небольшой группы мошенников, которые находятся на верхушке. Они получают реферальный код, которым делятся с другими, в блогах и в социальных сетях, в надежде заставить их присоединиться к чату. Оказавшись там, новички видят обнадеживающие и захватывающие сообщения от мошенников. Некоторые новички решают инвестировать, после чего им присваивается отдельный биткойн-кошелек, в который они могут вносить биткойны. Они соглашаются подождать некоторое время - 99 или 120 дней - чтобы получить значительную прибыль.

В это время новички часто используют социальные сети, чтобы делиться своими реферальными кодами с друзьями и контактами, привлекая больше людей в групповой чат и в схему инвестиций. Но там нет фактического вложения средств в любой законный бизнес. Вместо этого, когда присоединяются новые люди, человек, который их нанял, получает процент от новых средств, и цикл продолжается, выплачивая более ранним участникам из каждого захода новых инвесторов.

Некоторые участники особенно усердно работают, чтобы привлечь новые средства, публикуя обучающие видео и фотографии, на которых хранятся большие суммы денег, как соблазн присоединиться к пирамиде.


Ложь и еще раз ложь 

Некоторые мошенники идут на прямой обман. Основатели мошеннической криптовалюты OneCoin обманули инвесторов на 3,8 миллиарда долларов, убедив людей, что их несуществующая криптовалюта была реальной.


Другие мошенничества основаны на производимом на потенциальных жертв впечатлении жаргоном или утверждениями о специальных знаниях. Мошенники из Global Trading утверждали, что воспользовались ценовыми различиями на различных биржах криптовалюты, чтобы получить прибыль от так называемого арбитража - просто покупая дешево и продавая по более высокой цене. На самом деле они просто взяли деньги инвесторов.

Global Trading также использовала бота для Telegram - инвесторы могли отправить сообщение с запросом баланса и получить ответ с ложной информацией о том, сколько было на их счете, иногда даже видя, что баланс поднимается на 1% в час. С сообщениями, выглядящими так заманчиво, кто мог обвинить людей в том, что они поделились схемой со своими друзьями и семьей в социальных сетях?


Эксплуатация друзей и семьи

Как только схема запущена, она остается в живых - по крайней мере, некоторое время - через социальные сети. Один человек захвачен обещанием получить большую отдачу от инвестиций в криптовалюту и расскажет об этом друзьям и членам семьи.

Иногда бывают замешаны громкие имена. Например, вор в законе в Индии убедил многих болливудских знаменитостей продвигать его книгу «Криптовалюта для начинающих». Он даже пытался сделать себя немного знаменитостью, объявив себя «гуру криптовалюты». Это стоило инвесторам от 769 до 2 миллиардов долларов.

Не все знаменитости знают, что они вовлечены в аферу. В одном сообщении в блоге iCenter было размещено видео, которое было одобрено Дуэйном «Скалой» Джонсоном с табличкой с логотипом iCenter. Видео Джастина Тимберлейка и Кристофера Уокена были заметно отредактированы, поэтому, похоже, они тоже хвалили iCenter.

Мошеннические начальные предложения монет

Другой популярный метод мошенничества называется «начальное предложение монет». Потенциально законная инвестиционная возможность, первоначальное предложение монет, по сути, является способом для начинающей криптовалютной компании собрать деньги от своих будущих пользователей: в обмен на отправку активных криптовалют, таких как биткойны и эфириум. Клиентам обещают скидку на новые криптовалюты.

Многие первоначальные предложения монет оказались мошенничеством, когда организаторы занимались хитрыми сюжетами, даже арендовали поддельные офисы и создавали модные маркетинговые материалы. В 2017 году большое количество ажиотажа и сообщений в СМИ о криптовалютах вызвало огромную волну мошенничества с предложением монет. В 2018 году провалилось около 1000 попыток первичного предложения монет, что обошлось спонсорам как минимум в 100 миллионов долларов. Многие из этих проектов не имели оригинальных идей - более 15% из них копировали идеи из других криптовалют, или даже занимались плагиатом сопроводительной документации.

Инвесторы, ищущие доходности в новом технологическом секторе, по-прежнему заинтересованы в блокчейнах и криптовалютах, но должны помнить, что они являются сложными системами, которые являются новыми даже для тех, кто их продает. Как новички, так и относительные эксперты стали жертвами мошенничества.

В условиях, подобных текущему рынку криптовалюты, потенциальные инвесторы должны быть очень осторожны - исследовать, во что они вкладывают свои деньги, и обязательно выяснить, кто в них вовлечен, а также каков реальный план зарабатывания реальных денег - без обмана других людей.